“中國金融機構(gòu)金牌榜·金龍獎”由中國最權(quán)威的金融財經(jīng)媒體《金融時報》設(shè)立
2012年，為盤活資金、最大限度發(fā)揮資金效能，浙江交通集團下屬浙江省交通投資集團財務有限責任公司應運而生。風雨九載，財務公司從起步的平平無奇，一躍成為在全國7家省級交投類財務公司和10家省內(nèi)財務公司中各類規(guī)模和效益指標均位列第一的財務公司，躋身全行業(yè)第一梯隊。截至2021年11月末，成員單位在財務公司開戶數(shù)達513家，法人單位開戶覆蓋率98.56%，資金歸集度高達97%。資金歸集量更是從開業(yè)初期的僅為12億元左右，到2020年7月份一度突破700億元大關(guān)；貸款發(fā)放量從初期的8億元。截至2021年10月末，完成集團旗下成員單位累計超過2755億元的信貸投放。
“十三五”期間，公司圍繞集團“一體兩翼”業(yè)務布局，以“124”發(fā)展目標為指引，為集團圓滿完成交通基礎(chǔ)設(shè)施投融資和爭創(chuàng)世界一流企業(yè)做出了積極貢獻。成功摘得金融行業(yè)最高獎金龍獎“最佳資金管理財務公司”獎，并成為省屬企業(yè)中唯一擔任《中國財務公司》雜志和《財務公司行業(yè)發(fā)展報告》“一刊一書”的“雙編委”智庫單位，實現(xiàn)了從1.0到2.0的跨越式發(fā)展，為集團這艘巨輪破浪前行保駕護航。
加強資金歸集力度，當好內(nèi)部經(jīng)營穩(wěn)定器
2016年財務公司與物產(chǎn)中拓簽訂金融服務協(xié)議
作為集團“內(nèi)部銀行”，資金集中管理是發(fā)揮財務公司“集中資源、優(yōu)化配置”功能的根本前提，為提升資金歸集力度，財務公司不斷實施利率優(yōu)惠等市場化手段加強對成員單位的資金吸收力度，推進賬戶清理、研發(fā)個性化存款產(chǎn)品、完善資金歸集模式。在公司開業(yè)第二年，就實現(xiàn)了集團高速公路板塊和經(jīng)營性板塊成員單位的賬戶全覆蓋。2016年7月、2018年3月，根據(jù)省委、省政府決定，省交通集團分別與省鐵路集團和省商業(yè)集團合并重組，財務公司通過多次集中走訪、會議溝通、業(yè)務培訓、需求分析等一系列舉措?yún)f(xié)助雙方加深了解、減少顧慮，在短短2周內(nèi)順利完成了結(jié)算中心關(guān)閉、原資金池拆池以及資金集中管理平移等工作內(nèi)容，歸集資金近150億元，快速提升了集團整體資金集中管理的規(guī)模和效率。為實現(xiàn)集團資金管理服務全覆蓋，公司與集團旗下上市企業(yè)持續(xù)簽訂戰(zhàn)略合作協(xié)議，在滿足監(jiān)管要求前提下，本著市場化導向，探索建立互利共贏的合作模式。2013年，公司以浙江交工個性化資金池建立為起點，著力推進完善成員單位資金池的建設(shè)與發(fā)展。為深入貫徹集團“走出去”的國際化戰(zhàn)略，自2018年起，財務公司積極走訪兄弟企業(yè)交流探索跨境資金業(yè)務，與人民銀行等監(jiān)管機構(gòu)和部門學習請教跨境雙向人民幣資金池業(yè)務的政策法規(guī)和申請條件。在集團各成員企業(yè)和主辦銀行的協(xié)助下，歷時11個月完成了申請材料準備及相關(guān)協(xié)議的簽訂工作，最終在2019年11月拿到人民銀行額度為491.11億元人民幣的備案批復，實現(xiàn)了境內(nèi)外非金融成員企業(yè)之間跨境人民幣資金合規(guī)便捷的歸集和余缺調(diào)劑，極大提高了資金運作效率。
在集團公司及股東單位的支持下，財務公司經(jīng)歷了四次增資擴股，注冊資本由5億元逐步增加到52.3億元，達到了行業(yè)資本中上水平，為業(yè)務規(guī)模拓展和業(yè)務結(jié)構(gòu)調(diào)整提供了強大的資本支撐。隨著資金規(guī)模的不斷提升，規(guī)模效應日漸凸顯，財務公司的貸款能力、同業(yè)議價能力以及在銀行間市場的自主融資能力得到顯著增強。
持續(xù)降低財務成本，做好對外融資助推器
在提升自身實力，發(fā)揮評級、規(guī)模和專業(yè)優(yōu)勢的同時，財務公司有效結(jié)合外界銀行間的競爭合作關(guān)系，建立良好金融生態(tài)圈，不斷壓降集團綜合融資成本。近年來，財務公司更是一手抓市場化創(chuàng)新融資，一手抓政策機遇。通過高速公路REITs試點等不斷拓寬融資渠道，吃透用活利率政策，創(chuàng)新使用融資工具，實現(xiàn)集團債務結(jié)構(gòu)再優(yōu)化。
“十三五”期間，公司累計完成21個重點項目的項目融資，充分用足專項債、PSL貸款等低成本政策性資金，為集團節(jié)約了財務費用21億元，有效提升了資本市場對集團的認可度。其中，通過直融替換節(jié)約融資成本6.49億元，通過LPR低轉(zhuǎn)、貨幣寬松時期降息等方式節(jié)約存量項目融資成本10.9億元，通過公司自營業(yè)務置換原銀行業(yè)務節(jié)約成本3.69億元。期間，公司還助力集團獲得中債資信AAA評級，進入國內(nèi)最高信用評級行列，并持續(xù)維持銀保監(jiān)會對省內(nèi)財務公司的最高監(jiān)管評級。
2021年初，因集團國際化進程需要，財務公司接到開展集團國際評級的艱巨任務。在集團公司的全力支持和精心指導下，短短3個月的時間里，專題小組不斷協(xié)調(diào)評級顧問及集團總部各部門，深入研究各評級機構(gòu)的評級側(cè)重點，逐項梳理國際評級過程中可能遇到的要點、難點，逐步形成了一整套評級框架及方案。20余場大小商榷討論會，70多次的演示文稿修改，無數(shù)個加班溝通修改意見的夜晚，專題小組成員仔細打磨評級材料，反復演練評級場景。最終，集團以綜合實力為立足點、政府支持為著力點、行業(yè)前景為著眼點，翔實提供各類財務數(shù)據(jù)及指標，充分展現(xiàn)集團競爭優(yōu)勢，打消了國際評級機構(gòu)顧慮，獲得惠譽及穆迪對集團在浙江省交通基礎(chǔ)設(shè)施投資、建設(shè)和運營領(lǐng)域旗艦地位的首肯，順利獲得中國企業(yè)最高國際信用評級、全國省級交通行業(yè)唯一的（穆迪A1/惠譽A+）評級結(jié)果，得到了省政府領(lǐng)導的批示表揚，也為集團引入低成本境外融資、持續(xù)轉(zhuǎn)型發(fā)展奠定了堅實的基礎(chǔ)。
財務公司助力集團獲得中國企業(yè)最高國際信用評級
2020年，公司在省內(nèi)率先提出LPR降息轉(zhuǎn)換的要求，面對銀行的觀望態(tài)度及不斷下行的LPR趨勢，頂住壓力、逐項摸排，通過“存增聯(lián)動、個別突破、帶動他行”的戰(zhàn)術(shù)操作，最終在規(guī)定時點前全面完成集團34個項目的LPR低轉(zhuǎn)工作，涉及轉(zhuǎn)換金額848億元，預計每年節(jié)省約1.7億元財務成本。今年以來，為助力我省高速公路投融資機制改革，公司抓紅利、開先例，全力推進我省首單融資再安排工作落地。
提升綜合服務能力，奏好金融服務新樂章
九年來，為契合集團發(fā)展需要，財務公司不斷拓展業(yè)務范圍，提升綜合服務水平。經(jīng)中國銀保監(jiān)會批準，如今公司已具備除衍生品的各類有價證券投資業(yè)務資格。在滿足省國資委不鼓勵非金融企業(yè)做金融投資的監(jiān)管要求下，財務公司充分發(fā)揮金融牌照優(yōu)勢，不斷增強集團外部投資獲利能力。
“十三五”期間，財務公司累計開展有價證券投資業(yè)務115億元，以集團整體流動性管理為投資導向，以自營投資助力成員企業(yè)發(fā)債成本為協(xié)同目標，不斷豐富投資品種，優(yōu)化投資組合結(jié)構(gòu)，逐年提高投資收益水平，平均投資收益率達到5.13%，為集團實現(xiàn)利潤總額25億元，年均復合增長率達38%。截至今年10月，公司在審慎合規(guī)前提下，穩(wěn)健布局權(quán)益投資，實現(xiàn)了權(quán)益投資收益率22.50%，公司持有的定增股票更是在11月底實現(xiàn)了超141%的投資收益率。
公司還持續(xù)開拓產(chǎn)業(yè)鏈金融業(yè)務。以2019年與浙江杭鋼國貿(mào)有限公司的首筆貼現(xiàn)金額為1000萬元的“一頭在外”票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務為起點，不斷實現(xiàn)自我突破，在“十三五”期間新開展產(chǎn)業(yè)鏈金融業(yè)務超過5億元。將沉淀在產(chǎn)業(yè)中的應付賬款，轉(zhuǎn)換為標準化供應鏈管理平臺支付憑證，為金融端提供優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)來源。今年以來，公司積極響應集團打造“數(shù)字交投”、加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型的發(fā)展目標，成功打造“交易融平臺”，該平臺采用行業(yè)領(lǐng)先的“產(chǎn)業(yè)鏈+區(qū)塊鏈”雙鏈模式，實現(xiàn)業(yè)務全線上化操作，運用人工智能提高業(yè)務效率和客戶體驗，運用區(qū)塊鏈等先進技術(shù)保障平臺安全性和交易信用。構(gòu)建了“票據(jù)+憑證”的供應鏈金融生態(tài)體系。目前，交易融平臺初步實現(xiàn)了票據(jù)的產(chǎn)業(yè)鏈上下游流轉(zhuǎn)，并即將完成第二階段建設(shè)，將集團優(yōu)質(zhì)信用傳輸至產(chǎn)業(yè)鏈生態(tài)圈各中間環(huán)節(jié)，減少成員企業(yè)交易成本，降低集團財務費用，賦能實體經(jīng)濟。
“十四五”期間，公司將著力推進數(shù)字化改革，以“建設(shè)數(shù)字財資、發(fā)展智慧金融”為數(shù)字化戰(zhàn)略目標，以“業(yè)務線上化、服務敏捷化、數(shù)據(jù)價值化”為數(shù)字化轉(zhuǎn)型路徑，加強金融科技在司庫建設(shè)和產(chǎn)融生態(tài)發(fā)展中的場景應用，不斷優(yōu)化客戶體驗和客戶滿意度，持續(xù)賦能集團主業(yè)產(chǎn)業(yè)發(fā)展。